La gestion de trésorerie est cruciale pour la survie d’une entreprise. Pour cela, il faut comprendre les facteurs qui influencent la trésorerie, tels que les paiements des clients, les dépenses et les investissements. Pour améliorer la trésorerie, il faut suivre régulièrement sa trésorerie, en utilisant des indicateurs clés tels que le fonds de roulement et la capacité d’autofinancement. Maîtriser sa trésorerie est une clé essentielle pour la réussite de toute entreprise.
Plan de l'article
Gestion de trésorerie : clé de voûte de l’entreprise
Comprendre l’importance de la gestion de trésorerie pour une entreprise est essentiel pour garantir sa pérennité. Effectivement, la trésorerie représente le nerf de guerre d’une entreprise et permet d’assurer son fonctionnement au jour le jour. Une mauvaise gestion peut conduire à des difficultés financières voire même à la faillite.
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Il est donc impératif pour toute entreprise, qu’elle soit grande ou petite, de se doter d’un plan de gestion efficace afin d’éviter les risques inhérents aux problèmes de trésorerie. Pour cela, pensez à bien identifier les facteurs qui influencent la trésorerie tels que les délais clients et fournisseurs, ainsi que les cycles économiques.
Une fois ces éléments pris en compte, il est possible d’utiliser des outils et des stratégies adaptées pour améliorer la situation financière : renégociation des délais de paiement avec ses fournisseurs ou encore mise en place d’un système automatisé permettant un suivi précis et régulier du cash-flow sont autant de solutions envisageables.
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Suivre régulièrement sa trésorerie reste l’étape primordiale dans une démarche proactive visant à maintenir son niveau financier. En se basant sur différents indicateurs clés comme le ratio dette/capitalisation ou encore l’Ebitda (Earnings before Interest Taxes Depreciation and Amortization), une entreprise peut obtenir une vision globale sur sa situation financière actuelle mais aussi future.
Dans un monde où tout va vite et où les incertitudes sont légion, notamment depuis l’avènement du COVID-19, la maîtrise de sa trésorerie est un atout essentiel pour garantir la pérennité d’une entreprise.
Facteurs influençant la trésorerie à connaître
Le premier facteur à prendre en compte est la relation avec les clients. Les délais de paiement sont souvent le principal souci des entreprises, surtout lorsqu’ils sont trop longs. Pour éviter cela, pensez à bien respecter les délais de paiement convenus avec les clients.
Le deuxième point clé concerne la relation avec les fournisseurs. Effectivement, si ces derniers imposent des délais de paiement trop courts ou proposent des tarifs peu avantageux, cela peut impacter négativement la trésorerie de l’entreprise. Dans ce cas précis, une solution consiste à renégocier ces conditions auprès du fournisseur concerné voire même envisager un changement si celui-ci ne répond pas aux attentes fixées initialement.
Le dernier point mais non le moindre : l’environnement économique global joue aussi un rôle majeur dans la stabilité financière d’une entreprise. Lorsque l’économie connaît une période difficile comme c’est le cas actuellement avec la pandémie mondiale COVID-19 qui a touché tous les secteurs économiques sans exception, pensez à bien anticiper les risques et à prendre des décisions adaptées en conséquence. Par exemple, il peut être judicieux d’adapter sa stratégie marketing pour continuer à toucher ses clients même dans un contexte plus difficile ou encore réduire temporairement certaines dépenses non essentielles.
Une bonne gestion de trésorerie passe par l’identification précise des facteurs qui influencent cette dernière. Une fois ces éléments identifiés, pensez à bien gérer votre chiffre d’affaires.
Outils et stratégies pour améliorer la trésorerie
Il faut surveiller régulièrement l’état de votre trésorerie en utilisant des outils adaptés. Effectivement, il existe plusieurs solutions pour une meilleure gestion de la trésorerie : les logiciels spécialisés, les tableurs Excel ou encore les services proposés par certaines banques. Ces outils vous permettent d’avoir une vision claire et précise sur vos flux financiers ainsi que sur vos soldes sur vos comptes courants.
Pour prévoir au mieux votre marge de manoeuvre financière, établissez un plan financier à court et long terme. Cela vous permettra d’anticiper les événements futurs qui peuvent impacter votre trésorerie tels que des investissements importants ou encore des prêts à rembourser. Cette planification peut être réalisée grâce aux données collectées par vos outils mais aussi grâce aux estimations établies avec votre expert-comptable.
Pensez à utiliser le financement participatif comme source supplémentaire d’argent frais disponible pour l’entreprise. Ce mode de financement en ligne consiste à solliciter un grand nombre d’internautes qui vont apporter chacun leur contribution sous forme de dons ou bien via le crowdfunding (investissement participatif) où l’on reçoit généralement une rémunération si l’on a contribué au projet.
Ces différentes stratégies et outils offrent une excellente opportunité pour améliorer la santé financière globale de votre entreprise. Il faut se rappeler qu’une bonne communication entretenue avec les clients et fournisseurs est cruciale pour maintenir une trésorerie stable et augmenter les marges honoraires de l’entreprise sur des prestations de services externes pour assurer sa pérennité dans un environnement économique volatile.
Trésorerie : pourquoi et comment en faire le suivi régulier
En plus d’un plan financier, il faut mettre en place des prévisions de trésorerie. Elles vous permettront de prévoir les entrées et sorties d’argent pour les semaines à venir. Il peut s’agir par exemple des factures clients à encaisser ou encore des paiements fournisseurs à effectuer. Grâce aux prévisions, vous pouvez anticiper les éventuels problèmes de trésorerie et prendre rapidement les mesures nécessaires pour y remédier.
Cela est nécessaire pour votre entreprise. En utilisant les outils adaptés et en suivant régulièrement vos indicateurs financiers ainsi que vos soldes comptables, vous pouvez anticiper les problèmes éventuels et prendre les mesures nécessaires pour y remédier.